Финансовый директор «Нота-Банка» Галина Марчукова рассказала о том, какую роль играл врио начальника Управления «Т» ГУЭБиПК МВД России Дмитрий Захарченко в деле о хищении средств банка. Она с середины августа находится в СИЗО, и теперь пошла на сотрудничество со следствием. Взамен ей обещали изменить меру пресечения — была обещана подписка о невыезде или домашний арест. Марчукова, находясь в СИЗО, уже перенесла операцию, и в камере ей содержаться тяжело.
Как выяснилось, Марчукова и Захарченко уже давно знают друг друга. В ходе оперативной работы выяснилось, что Захарченко предупреждал ее о следственных мероприятиях в отношении ее. Также впрочем, как он предупреждали и Фатиму Мисикову, и главу Вымпелкома Михаила Слободина. Правда доподлинно известно, что Марчуковой полковник обещал уладить дело со следователями за 35 миллионов рублей. Все эти разговоры были записаны оперативниками. Поэтому при получении денег, 8 сентября, Захарченко был задержан.
Защита Захарченко со своей стороны утверждает, что он не имеет отношения к делу Нота-банка. По словам адвоката Юрия Новикова, Марчукову его подзащитный знал, «но об обысках не предупреждал и дело не расследовал».
Впрочем, попал в разработку еще в декабре 20015 года, когда за взятку в 7 миллионов рублей взял под свое покровительство одного из бизнесменов. Захарченко отверг обвинения во взятке в 7 млн руб.
Миллиардеры Захарченко
На банковских счетах отца Захарченко — 65 летнего Виктора, в Швейцарских банках обнаружились сотни миллионов долларов. Следствие полагает, что отец помогал сыну полковнику в переводе денег из России.
Захарченко-старший был известен среди банкиров как автор различных финансовых схем, используемых владельцами и топ-менеджерами проблемных банков.
Вместе с сыном, имевшим доступ к закрытой служебной информации о финансовых преступлениях, он помогал банкирам сводить к минимуму финансовые потери перед отзывом у них лицензии Центробанком.
Согласно этой версии, «Нота-Банк» был лишь одним из многих клиентов противозаконного бизнеса семьи Захарченко. Якобы по просьбе банкиров семья помогла им вывести часть средств за границу, а остальное − обналичить. Однако после арестов топ-менеджеров Нота-банка эти деньги остались невостребованными и были найдены сотрудниками ФСБ.
Однако, существует и альтернативная версия происхождения миллиардов Захарченко. В ней речь идет о находившейся под контролем полковника Захарченко и его коллег группе, занимавшейся незаконным обналичиванием и выводом средств за границу.
В этой версии следствия квартира сестры полковника также выступает в качестве денежного хранилища, только уже не семейного, а корпоративного.
На квартире сестры полковника было обнаружено 9 миллиардов рублей. Версий их возникновения также очень много. Одну из них кстати озвучил сам Захарченко на суде. Согласно ей, деньги Захарченко не принадлежат. «Эти деньги нашли в квартире моей сестры, я там даже ни разу не был», — сказал Захарченко.
9 миллиардов рублей в валюте – часть похищенных у потерявшего в ноябре 2015 года лицензию «Нота-Банка» 26 миллиардов рублей. Банк долгое время обслуживал бизнес-структуры военпрома, и его клиентами были преуспевающие компании.
Однако летом 2015 года МВД России возбудило уголовное дело по статье «мошенничество» в отношении неустановленных лиц, связанных с «Нота-Банком» по заявлению Владимира Власова, главы ПАО «Мостотрест», аффилированного с бизнесом предпринимателя Аркадия Ротенберга – Игоря.
В рамках расследования хищения средств вкладчиков «Нота-банка» были арестованы совладельцы этого кредитного учреждения — бывший глава правления Дмитрий Ерохин и его брат Вадим.
«Мостотрест» внес в банк депозит на сумму 1,5 млрд рублей в августе 2015 года для получения банковской гарантии на сумму 2,2 млрд рублей. Деньги предназначались для реконструкции хабаровского аэропортового комплекса «Новый». Узнав в октябре, что в банке введена временная администрация, компания попыталась вернуть деньги с депозита, но было уже поздно.
Деньги РЖД
Между тем, не все так просто. Интересы полковника простирались очень широко. Как сообщает источник «Преступной России», основным делом, по которому Захарченко был взят в разработку, была его причастность к хищению денежных средств РЖД, а уже в процессе выяснилось его участие и в других преступлениях.
В частности, кроме получивших широкую огласку дел он обеспечивал безопасность со стороны правоохранительных органов структур: Маркелова-Ушеровича (хищение средств РЖД) и обнальщика Ивана Станкевича.
Напомним, что пришедший в железнодорожную компанию в далеком 2007 году друг Владимира Якунина Андрей Крапивин быстро стал советником главы РЖД и пристроил на «теплые места» своих людей — Бориса Ушеровича и Валерия Маркелова, тесно связанных с . Была организована разветвленная преступная схема из фирм-однодневок, введенных в список реальных подрядчиков, которая за годы своей деятельности похитила у государственного перевозчика миллиарды рублей.
Материала, который собрали оперативники против Захарченко, хватило бы для его задержания еще несколько месяцев назад, однако следствие решило проверить его на причастность к другим преступлениям, в итоге чего результаты превзошли самые смелые ожидания, отмечает источник.
Кроме того, по данным источника «Преступной России», полковник Дмитрий Захарченко слыл в среде нечистых на руку предпринимателей влиятельным «решальщиком», способным за адекватное его дорогостоящим услугам вознаграждение, решить едва ли не любую проблему с законом. Причем, кроме обширных связей в родном департаменте, считает источник, Захарченко прекрасно знал, что происходит и в руководстве ФСБ, сотрудники которой «разрабатывали главу «Вымпелкома» Михаила Слободина.
Мосгорсуд на заседании 22 сентября рассмотрит жалобу на арест полковника антикоррупционного главка МВД РФ Дмитрия Захарченко, у которого при обыске в квартире нашли 8,5 млрд рублей. Об этом сообщил его адвокат Александр Лебедевич.
«Наша апелляционная жалоба на арест Захарченко, в которой мы просим освободить его из СИЗО под залог в 70 млн рублей или поместить под домашний арест, будет рассмотрена в Мосгорсуде 22 сентября», - сказал защитник.
Экс-глава правления Нота-банка Дмитрий Ерохин и его брат Вадим, являющиеся совладельцами данной организации, были арестованы по обвинению в мошенничестве в особо крупных размерах по делу о хищениях 1,5 миллиардов рублей у вкладчиков банка, обслуживающего компании ВПК.
В СМИ появилась информация об аресте совладельцев Нота-банка – кредитной организации, лишившейся лицензии в ноябре прошлого года из-за предоставления Банку России недостоверных сведений о своих активах. Экс-председатель правления банка Дмитрий Ерохин (владелец 13,57% акций) и его брат Вадим (3,15%) были арестованы по обвинению в особо крупном мошенничестве вместе с финансовым директором Нота-банка Галиной Марчуковой . Арест был произведен в рамках расследования по делу о хищении на сумму 1,5 миллиарда рублей у вкладчиков организации. Не исключено, что в итоге общая сумма ущерба может оказаться значительно большей и дойти до 20 миллиардов рублей: по результатам проверки сотрудники Центробанка выявили именно такую дыру в балансе Нота-банка.
Гарантия без гарантии
Расследование в отношении руководителей Нота-банка было начато после того, как в правоохранительные органы поступило заявление генерального директора ПАО «Мостотрест» Владимира Власова . Как выяснило следствие, 5 августа 2015 года организация внесла в банк депозит на сумму 1,5 миллиарда рублей. Этот шаг был необходим для того, чтобы Нота-банк выдал «Мостотресту» гарантию на сумму 2,2 миллиарда рублей – она требовалась компании «Трансстроймеханизация», входящей в состав «Мостотреста». Гарантия давала «Трансстроймеханизации» право принять участие в конкурсе на реконструкцию аэропорта «Новый» в Хабаровске. Компания выиграла конкурс, но, узнав в октябре о введении в Нота-банке временной администрации , «Мостотрест» принял решение вернуть деньги, отказавшись от гарантии. В итоге сделать этого не удалось: платежные поручения со стороны банка оказались не исполнены. По версии следствия, глава правления Нота-банка Дмитрий Ерохин, подписывая гарантию, понимал, что кредитная организация не способна исполнить взятые на себя обязательства.
Интересно, что Нота-банк, который, если принять во внимание сложившуюся ситуацию, никак нельзя назвать надежной организацией, был тесно связан с предприятиями ВПК и специализировался на их обслуживании. К примеру, с Нота-банком сотрудничали структуры «Ростеха» и «Алмаз-Антей». Довольно странно, что такие серьезные корпорации выбрали в качестве партнера столь ненадежную контору. Контракты в оборонной или строительной сфере заключаются, как правило, на несколько лет, и, соответственно, их реализация должна опираться только на самые надежные финансовые организации.
Другие эпизоды
Сомнительную репутацию Нота-банка подтверждают и сведения, которыми располагают СМИ: есть информация, что в уголовном деле появилось еще несколько эпизодов, и некоторые из них связаны с выдачей крупных кредитов под проекты, вызывающие большие сомнения, а также фиктивным заемщикам. По решению суда, который удовлетворил требование Агентства по страхованию вкладов, с таких заемщиков должно быть взыскано 834 миллиона рублей, однако, примерно с половины заемщиков долг получить не удалось, поскольку у них нет ни денег, ни имущества.
Как стало известно “Ъ”, в рамках расследования хищений 1,5 млрд руб. у вкладчиков Нота-банка были арестованы совладельцы этой кредитной организации - экс-председатель правления Дмитрий Ерохин и его младший брат Вадим. МВД России они обвиняются в особо крупном мошенничестве. Сумма ущерба по делу может дойти до двух десятков миллиардов - именно такую дыру в балансе банка обнаружили проверяющие из ЦБ.Нота-банк потерял лицензию 24 ноября 2015 года. Банк России принял соответствующее решение на основании нарушений, которые допускало руководство организации. В частности, речь идет о сокрытии количества активов Нота-банка, а также о многомиллиардной дыре в балансе организации, входившей, к слову, в сотню крупнейших российских банков.
Расследованием обстоятельств хищения средств вкладчиков Нота-банка изначально занималось следственное управление УВД по Северо-Восточному округу Москвы. Однако из-за особой сложности дела его материалы были переданы в Следственный департамент МВД. После этого следственные действия резко активизировались: сотрудниками полиции были проведены десятки обысков, а также задержания бывшего председателя правления Нота-банка и его совладельца (ему принадлежит 13,57% акций) Дмитрия Ерохина, его младшего брата Вадима Ерохина, который также входил в правление Нота-банка и был его совладельцем (3,15% акций), а также бывшего финансового директора банка Галины Марчуковой.
Всем троим следствие инкриминировало совершение преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК (мошенничество в особо крупном размере). В свою очередь, Тверской райсуд Москвы, в который обратились представители МВД, арестовал на два месяца каждого из банкиров. Защита Дмитрия Ерохина обжаловала арест в Мосгорсуде, полагая, что он может быть освобожден под залог или находиться под домашним арестом, но ей было отказано.
Расследование в отношении руководства Нота-банка началось после обращения в полицию гендиректора ПАО «Мостотрест» Владимира Власова. Как следует из фабулы расследования, 5 августа 2015 года «Мостотрест» внес в банк депозит на сумму 1,5 млрд руб.- это было обязательным условием для выдачи Нота-банком гарантии на сумму 2,2 млрд руб. Гарантия была необходима входящей в «Мостотрест» компании «Трансстроймеханизация» для участия в конкурсе на реконструкцию хабаровского аэропортового комплекса «Новый». «Трансстроймеханизация» выиграла конкурс, однако в октябре, узнав, что в Нота-банке введена временная администрация, «Мостотрест» решил отказаться от гарантии и вернуть свои деньги. Сделать этого не удалось - банк не исполнил платежные поручения.
Как полагает следствие, подписывая гарантию, предправления Дмитрий Ерохин знал, что, учитывая финансовое состояние банка, тот не сможет исполнить взятые по ней обязательства.
Представитель «Мостотреста» Роман Головкин подтвердил “Ъ”, что компания выступает потерпевшей стороной по делу, но от подробных комментариев воздержался. Связаться с адвокатами обвиняемых по делу “Ъ” не удалось.
[Forbes.ru, 23.12.2016, "Следователи берут "Ноту": в банке нашли признаки мошенничества" : Депозит в банке на 700 млн рублей держал еще один крупный игрок на рынке строительства - компания АРКС. По данным СПАРК, ее совладельцем является сингапурская ARKS group holding. В середине лета Volga Group миллиардера Геннадия Тимченко продала 25% АРКС основным владельцам компании. Совладельцем АРКС тогда был ее основатель Александр Лавленцев. В прошлом году АРКС получила заказ на строительство, содержание, ремонт и капитальный ремонт Центральной кольцевой автомобильной дороги (ЦКАД) Московской области на 42 млрд рублей. - Врезка К.ру]
[Forbes.ru, 14.10.2016, "Фальшивая нота: на рынке выданы липовые банковские гарантии на десятки миллиардов" : Как удалось выяснить Forbes, вдобавок к проблемам с ликвидностью в Нота-банке в ближайшее время может быть выявлен массовый выпуск поддельных банковских гарантий от имени кредитной организации. Об этом рассказали несколько источников, близких к банку. [...] Часть сомнительных банковских гарантий возможно выявить, например, через портал госзакупок.
Один из источников, близких к Нота-банку, утверждает, что в последние несколько месяцев сомнительные банковские гарантии вносятся за электронной подписью банка в реестр госзакупок якобы от имени сотрудника Нота-банка Антона Юрьевича Коновалова и акцептуются. О том, что такого сотрудника нет в Нота-банке, сообщили в call-центре кредитной организации, а также это подтвердил сотрудник Нота-банка Андрей Шаталов, занимающийся банковскими гарантиями (он более 10 лет работает в банке). Вдобавок подписи замгендиректора департамента Нота-банка Елены Матюниной в таких гарантиях отличаются, если сравнивать с достоверными документами. Тем не менее на портале госзакупок с участием Коновалова выданы банковские гарантии на десятки миллиардов рублей, и последние из них заведены в системы в начале этой недели.
Партнер Tertychny Law Иван Тертычный говорит, что если доказано, что подпись фальшивая, то банк, на первый взгляд, никаких обязательств по гарантии не несет. «Хотя могут быть нюансы, если, например, эту схему с фальшивыми гарантиями делали действующие сотрудники банка и клиент платил за выдачу гарантии не посреднику (что чаще всего встречается в таких схемах), а напрямую в банк», - рассказывает Иван Тертычный. - Врезка К.ру]
Сейчас, по данным источника “Ъ”, в уголовном деле еще несколько эпизодов, в том числе связанных с выдачей кредитов под сомнительные проекты и фиктивным заемщикам. Суды удовлетворили требования АСВ, проводящего ликвидацию Нота-банка, о взыскании с таких заемщиков более 834 млн руб., однако половину этой суммы вернуть не удалось, поскольку у должников не оказалось ни денег, ни имущества, на которые можно было бы обратить взыскание. В связи с этим АСВ готовит обращение в правоохранительные органы.
Нота-банк, входивший в сотню крупнейших российских банков, специализировался на обслуживании предприятий ВПК. Среди его клиентов были структуры «Ростеха» и концерн ПВО «Алмаз-Антей».
Банк России отозвал лицензию у Нота-банка 24 ноября 2015 года. Поводом для этого послужило стандартное нарушение: банк предоставлял ЦБ недостоверную информацию о количестве своих активов. Также, обосновывая отзыв лицензии у банка, ЦБ ссылался на обнаружение временной администрацией дыры в балансе финансовой структуры на сумму более 26 млрд руб.
["Ведомости", 12.10.2015, "У Нота-банка проблемы с ликвидностью" : На сайте фонда «Инженерное наследие академика В. Ф. Уткина» в разделе «Лауреаты 2012 г.» упоминается предправления и совладелец Нота-банка Дмитрий Ерохин. «По его инициативе в банке в 2006 г. было создано управление отраслевого развития, приоритетом которого является работа с предприятиями военно-промышленного комплекса. В результате <...> клиентами банка стали более 150 крупных предприятий ракетно-космической, радиоэлектронной, авиационной, судостроительной и других оборонных отраслей промышленности», - говорится в сообщении. [...]
Примечательно, что крупным акционером Нота-банка был основной владелец одного из крупнейших российских фармацевтических дистрибуторов «СИА интернешнл» Игорь Рудинский, скончавшийся осенью прошлого года. Сейчас банком владеют в том числе родственники Рудинского, следует из материалов банка. Елене Рудинской принадлежит 5,17%, ее дочери Ирине Фроловой-Рудинской - 1,29%, столько же ее сестре Юлии Рудинской - 1,29%. Через ЗАО «СИА-финанс» 78,66% акций банка владеют Фанида Комарова и Вадим Ерохин, Дмитрию Ерохину принадлежит 13,57% (родство Ерохиных не уточняется).
У Нота-банка есть дочерняя кредитная организация. Согласно раскрытию на сайте ЦБ, банк "Витязь" является 100%-й дочкой Нота-банка.- Врезка К.ру]
Генпрокуратура направила в суд уголовное дело о хищении более 2,1 млрд руб. у Нота-банка и одного из его клиентов - ПАО «Мостотрест». На скамье подсудимых окажутся трое - экс-председатель правления банка Дмитрий Ерохин, его младший брат Вадим Ерохин, также входивший в правление и бывший финансовый директор Нота-банка Галина Марчукова. Последняя якобы была хорошо знакома со скандально известным полковником МВД Дмитрием Захарченко, у которого конфисковали имущество на сумму около 8 млрд руб.
Генпрокуратура утвердила обвинительное заключение и направила в Останкинский райсуд Москвы уголовное дело в отношении экс-совладельцев Нота-банк братьев Ерохиных и бывшего финансового директора этого кредитного учреждения Галины Марчуковой. Они обвиняются следственным департаментом МВД в растрате и мошенничестве (ч. 4 ст. 160 и ч. 4 ст. 159 УК РФ). В деле три эпизода, а возбуждено оно было в декабре 2015 года по заявлению гендиректора ПАО «Мостотрест» Владимира Власова.
Как следует из материалов расследования, 5 августа 2015 года «Мостотрест» внес в банк депозит на сумму 1,5 млрд руб., что являлось обязательным условием для выдачи Нота-банком гарантии на 2,2 млрд руб. Последняя, в свою очередь, была необходима входящей в «Мостотрест» компании «Трансстроймеханизация» для участия в конкурсе на реконструкцию хабаровского аэропортового комплекса «Новый». После того как «Трансстроймеханизация» выиграла конкурс, выяснилось, что в Нота-банке введена временная администрация. В итоге «Мостотрест» решил отказаться от гарантии и вернуть свои деньги. Однако сделать это не удалось: денег в банке не оказалось.
При этом следствие считает, что, подписывая гарантию, предправления Дмитрий Ерохин знал, что его банк находится в плачевном финансовом состоянии и не сможет исполнить взятые на себя обязательства.
Дыра в Нота-банке на момент отзыва лицензии (24 ноября 2015 года) составляла более 26 млрд руб.
Другой эпизод касается хищения фигурантами из самого Нота-банка 350 млн руб. через ООО «Фармстер», занимающееся поставками медицинского оборудования. Как считают в следственном департаменте, братья Ерохины уговорили руководителя этой организации взять в банке кредит для приобретения у ООО «Элит Проект» медоборудования едва ли не за полцены для его последующей выгодной перепродажи. В итоге кредит был получен, 350 млн руб. ушли на счета «Элит Проекта», но никакого оборудования «Фармстер» так и не получил. В ходе расследования выяснилось, что «Элит Проект» подконтролен организаторам аферы и не ведет никакой хозяйственной деятельности. Деньги же с его счета были переведены другим фирмам-однодневкам, концы которых следствию найти не удалось.
Кроме того, братьям Ерохиным инкриминируется присвоение 321 млн руб. Следствие полагает, что Дмитрий Ерохин выписал своему брату заведомо невозвратный кредит на эту сумму. Потерпевшим по этому эпизоду является АСВ.
Во время расследования этого уголовного дела стало известно, что финансовый директор Нота-банка Галина Марчукова поддерживает контакты со скандально известным полковником МВД Дмитрием Захарченко. В частности, в ГСУ Следственного комитета России, которое ведет дело в отношении офицера, считают, что незадолго до краха Нота-банка, в сентябре 2015 года, Дмитрий Захарченко через Галину Марчукову и ее сестру Ларису (она проходит по другому уголовному делу) предупреждал братьев Ерохиных о готовящихся в отношении них оперативно-разыскных мероприятиях в рамках расследования уголовного дела о хищениях. Якобы благодаря этому арестованные впоследствии топ-менеджеры банка успели спрятать от следствия необходимые ему для доказательства хищений финансовые документы.
Дмитрию Захарченко вменяются три эпизода получения взяток (ч. 6 ст. 290 УК РФ), а также воспрепятствование производству предварительного расследования (ст. 294 УК РФ).
Как удалось выяснить Forbes, вдобавок к проблемам с ликвидностью в Нота-банке в ближайшее время может быть выявлен массовый выпуск поддельных банковских гарантий от имепни кредитной организации. Об этом рассказали несколько источников, близких к банку. Во вторник, 13 октября в Нота-банк была введена временная администрации ЦБ сроком на шесть месяцев. Причиной принятия такого решения стало «неудовлетворение требований кредиторов по денежным обязательствам». Одновременно ЦБ ввел трехмесячный мораторий на удовлетворение требований кредиторов. Это решение было принято для обеспечения равенства кредиторов «в условиях неплатежеспособности банка».
Часть сомнительных банковских гарантий возможно выявить, например, через портал госзакупок.
Один из источников, близких к Нота-банку, утверждает, что в последние несколько месяцев сомнительные банковские гарантии вносятся и акцептуются электронными подписью банка в реестр госзакупок от имени якобы сотрудника Нота-банка Антона Юрьевича Коновалова. О том, что такого сотрудника нет в Нота-банке, сообщили в call-центре кредитной организации, а также подтвердил сотрудник Нота-банка Андрей Шаталов, занимающийся банковскими гарантиями (он более 10 лет работает в банке). Вдобавок подписи замгендиректора департамента Ноты-банка Елены Матюниной в таких гарантиях отличаются, если сравнивать с достоверными документами. Тем не менее, на портале госзакупок с участием Коновалова выданы банковские гарантии на десятки миллиардов рублей и последние из них заведены в системы в начале этой недели.
Партнер Tertychny Law Иван Тертычный говорит, что если доказано, что подпись фальшивая, то банк, на первый взгляд, никаких обязательств по гарантии не несет. «Хотя могут быть нюансы, если, например, эту схему с фальшивыми гарантиями делали действующие сотрудники банка, и клиент платил за выдачу гарантии не посреднику (что чаще всего встречается в таких схемах), а напрямую в банк», - рассказывает Иван Тертычный.
С начала текущей недели юрлица - клиенты Нота-банка не могли получить и вывести свои средства с корреспондентскоо счета кредитной организации. Как рассказал Forbes источник в банке, при наличии на корреспондентском счете в 250 млн рублей платежек на вывод было выставлено примерно на 2,5 млрд. Проблемы затронули и физлиц, для них был установлен лимит в 10 000 руб. на снятие наличных в банкоматах и офисах банка.
Как объясняет источник, близкий к банку, решение ЦБ не отзывать лицензию, а ввести временную администрацию связано в-первую очекредь тем, что пассивы банка сформированы многочисленными госпредприятиями оборонного, космического и атомных секторов.
Серьезный удар по ликвидности банка нанесла выплата по оферте облигационного выпуска банка, а также вывод средств предприятиями, связанными с братьями Аркадием и Борисом Ротенбергами - «Мостотрест», «Трансстроймеханизация». Также часть средств вывел ФГУП АТЭКС, входящий в структуры Федеральной службы охраны (ФСО). «На десяток клиентов приходилось порядка 50 млрд рублей пассивов, 20 млрд за последние несколько месяцев вывели крупные клиенты», - говорит источник, близкий к банку.
В Банке России и Нота-банке не стали давать комментариев.
Антон ВЕРЖБИЦКИЙ